General Condition 5. Reasonable Precautions - Property All Risk (PAR)


Save Your Time & Call Us Now

HOTLINE 24/7

0811-8507-773

(Whatsapp - Call - SMS)
Property All Risk (PAR)

General Condition 5. Reasonable Precautions - Property All Risk (PAR)


Polis asuransi Property All Risks (PAR) menjamin semua risiko kerugian fisik, kehancuran atau kerusakan pada harta benda yang dipertanggungkan yang terjadi selama jangka waktu polis dan tunduk pada syarat, ketentuan dan pengecualian tertentu. Polis ini memberikan cakupan pertanggungan yang lebih luas dibandingkan polis asuransi Fire and Allied Perils. Polis PAR dapat dibuat secara khusus tergantung pada profesi klien dan kebutuhan mereka.

Aset yang cocok dijamin oleh polis PAR antara lain adalah berbagai jenis hotel mulai dari  Chain Scales, Star Ratings, Niche Hotel Types, Regional Accommodations, Unique Hotel Concepts,Hotel Alternatives, Motel,Resort hotel, Inn, Extended stay hotel, Guest house, Farm stay dan lain-lain. Selain itu polis PAR juga sangat cocok untuk semua jenis shopping mall, supermarket, apartment, office building, convention hall, rumah mewah, restaurant dan lain-lain.

Untuk memahami isi dari polis asuransi PAR, sebagai broker asuransi atau pialang asuransi kami telah membuat penjelasan lengkap dalam bentuk “bedah polis” mulai dari awal sampai akhir. Agar Anda paham semua isinya harap dibaca keseluruhannya.

Jika Anda tertarik segera dibagikan kepada rekan-rekan Anda agar mereka juga paham seperti Anda.
Kami ini kita membahas bagian dari polis PAR berikut ini:


Polis Original

General Condition applying to all Sections

5. Reasonable Precautions

The Insured shall take all reasonable precautions to prevent loss destruction or damage, e.g. take at his own expense all reasonable precautions, comply with all reasonable recommendations of the Insurers to prevent loss destruction or damage, comply with statutory requirements and manufacturers’ recommendations.


Terjemahan

5. Pencegahan Yang Wajar

Tertanggung harus melakukan segala tindakan pencegahan yang wajar untuk mencegah kerugian kehancuran atau kerusakan, misalnya atas biaya sendiri melakukan semua tindak pencegahan yang wajar, memenuhi semua rekomendasi yang wajar dari Penanggung untuk mencegah kerugian kehancuran atau kerusakan, mematuhi peraturan perundang-undangan dan rekomendasi pabrik.


Penjelasan Tambahan

Apa itu tindakan pencegahan yang wajar?

Di masa ekonomi yang sulit saat ini, dan ketika tekanan keuangan meningkat, klaim palsu merupakan tantangan utama bagi industri asuransi jangka pendek. Untuk mengatasi hal ini, perusahaan asuransi semakin bergantung pada penilai serta penyelidik untuk memvalidasi klaim yang mencurigakan, sehingga banyak yang ditolak.

Banyak dari perselisihan klaim ini kemudian dirujuk ke Ombudsman untuk Asuransi Jangka Pendek. Publikasi putusan ini memberikan wawasan kepada publik, penasihat dan perusahaan asuransi tentang kemungkinan hasil dalam keadaan serupa.

Dalam salah satu studi kasus terbaru yang diterbitkan dalam Ombud’s Briefcase, persyaratan bahwa pemilik kendaraan harus mengambil tindakan pencegahan yang wajar untuk mencegah kehilangan, kerusakan, atau kewajiban dibahas.

Dasar penolakan klaim

Sebagai contoh misalnya Tuan B mengajukan klaim kepada perusahaan asuransi atas kerusakan yang tidak disengaja pada kendaraannya. Setelah pengajuan klaim ini, perusahaan asuransi menunjuk penilai untuk memeriksa kendaraan dan menentukan sifat dan penyebab kerusakan.

Laporan asesor menyebutkan bahwa kendaraan mengalami kerusakan fisik, termasuk kerusakan pada engine sump, yang merupakan akibat langsung dari benturan. Bagian klaim ini disahkan oleh perusahaan asuransi sebesar R66 215,45.

Laporan itu menyatakan lebih lanjut bahwa kendaraan tersebut juga mengalami kerusakan mesin lebih dari R200 000.00.

Menurut penilai, mesin mati akibat kendaraan dikemudikan tanpa oli mesin setelah tabrakan.

Mengingat temuan penilaian, perusahaan asuransi mengecualikan klaim atas kerusakan mesin berdasarkan klausul berikut dalam polis, di bawah judul “Kondisi Umum”,

Apa yang dimaksud dengan kewajiban ‘usaha yang wajar dan masuk akal?

Kewajiban untuk menggunakan ‘upaya yang wajar dan masuk akal’ berarti bahwa satu pihak harus mengadopsi dan melakukan tindakan yang wajar untuk mencapai hasil yang diinginkan, dengan mempertimbangkan kepentingan komersialnya sendiri dan kemungkinan keberhasilannya.

Terlepas dari penyusunan kewajiban upaya itu sendiri, dan apakah itu cukup pasti untuk dapat dilaksanakan secara kontraktual, apa yang sebenarnya dituntut oleh klausul semacam itu dari suatu pihak pasti akan bergantung pada fakta-fakta dari kasus tertentu. Oleh karena itu, pertanyaan-pertanyaan seperti itu seringkali dapat jatuh ke pengadilan untuk memutuskan.

Peran pengadilan adalah untuk melaksanakan apa yang telah disepakati oleh para pihak jika memungkinkan, bukan menolak untuk melakukannya hanya karena para pihak tidak membuat tugas itu menjadi mudah. Untuk menyatakan bahwa klausul usaha tidak dapat diterapkan untuk ketidakpastian karena itu harus menjadi pilihan terakhir.

Ada kemungkinan untuk memberlakukan untuk menggunakan upaya yang wajar (atau penjelmaan dari kewajiban itu) sebagai faktor penting karena suatu pihak telah memenuhi kewajiban adalah fakta penting bagi pengadilan untuk memutuskan dengan membuat penilaian nilai mengenai apakah upaya yang dilakukan (jika ada) sudah cukup.

Beban pembuktian ada pada pihak yang menuduh bahwa pihak lain telah gagal untuk memenuhi, tetapi kenyataan bahwa hal itu mungkin sulit untuk dibuktikan tidak berarti bahwa kewajiban itu sendiri tidak sah.


Komentar dan saran dari broker asuransi

Pelajran yang dapat diambil dari kasus-kasus terjadi beberapa tahun belakang ini adalah upaya dalam sebagian besar kasus, dapat ditegakkan secara hukum, tetapi mungkin tidak selalu menjadi solusi terbaik dan paling membantu bagi para pihak. Klausa Endeavour sangat bagus untuk mendapatkan rancangan kontrak yang disetujui dengan cepat dan untuk memberikan ‘ruang gerak’ kepada orang yang memiliki kewajiban, tetapi mereka dapat meningkatkan potensi perselisihan dan hanya dapat menunda argumen dari tahap negosiasi kontrak ke perselisihan.

Alih-alih, demi menghindari perselisihan apa pun, mungkin lebih baik dalam banyak kasus untuk secara tegas ditetapkan dalam kontrak kewajiban khusus dan tujuan terukur. Idealnya, ketentuan harus mencakup rentang waktu yang jelas dan spesifik di mana langkah-langkah yang harus diambil (dan langkah-langkah apa yang harus dilakukan), kondisi yang harus dipenuhi, kewajiban yang akan timbul, dan pembayaran yang harus dilakukan. Bila perlu, pertimbangan harus diberikan apakah harus ada formula yang dimasukkan untuk memastikan nilai, mekanisme untuk menegakkan kewajiban dan untuk menyelesaikan perselisihan, dan tanggal longstop.

Bahkan dalam kasus yang komprehensif, pihak-pihak dalam kontrak komersial harus berhati-hati untuk memastikan bahwa kewajiban dipatuhi, secara ketat dan tepat waktu, dan bahwa bukti kepatuhan itu dapat dikemukakan jika perlu.


Untuk polis asuransi PAR, selalu gunakan jasa broker asuransi

Broker asuransi bersama dengan pemegang polis perlu meluangkan lebih banyak waktu untuk mendiskusikan informasi aplikasi. Broker asuransi dapat membantu dengan memperingatkan klien mereka tentang kemungkinan konsekuensi dari memberikan jawaban yang salah.

Dengan ilmu dan pengalamannya broker asuransi dapat menghindari terjadi kesalahan informasi dan kesalahan lain yang dapat merugikan kliennya. Broker asuransi mempunyai ilmu, pengetahuan dan pengalaman di dalam mempersiapkan jaminan asuransi yang terbaik dan membantu penyelesaian klaim.

Untuk seluruh kebutuhan asuransi Anda selalu gunakan broker asuransi!

Sumber : https://www.localgovernmentlawyer.co.uk/projects-and-regeneration/317-projects-features/41636-what-is-a-reasonable-endeavours-obligation-and-is-it-a-sensible-solution

Bedah Polis Asuransi

Property All Risk (PAR):
  1. Preambule Polis PAR
  2. General Exclusions applying to all Sections
  3. General Exclusions 1. War Exclusions
  4. General Exclusions 2.2. The Radioactive Toxic
  5. General Exclusions 3. Wilful act or wilful negligence
  6. General Exclusion 4. Total or partial cessation of work
  7. General Condition applying to all Sections 1. Definition
  8. General Condition 2. Policy Voidable
  9. General Condition 3. Alteration
  10. General Condition 4. Warranties
  11. General Condition 5. Reasonable Precautions
  12. General Condition 6. Right of Inspection
  13. General Condition 7.1. Claims Procedure
  14. General Condition 7.2. Abandon any property
  15. General Condition 7.3. Terms and Conditions Compliance
  16. General Condition 7.4. Fraud
  17. General Condition 8. Indemnification
  18. General Condition 8.2. Payment on Account
  19. General Condition 8.3. Withhold Indemnification
  20. General Condition 9. Interest Payments
  21. General Condition 10. Arbitration
  22. General Condition 11. Subrogation
  23. General Condition – 12. Other Insurance
  24. General Condition 13. Period of Insurance
  25. General Condition 14 – Average Section II a
  26. General Condition 14. Average Section II b
  27. General Condition 15. Deductibles
  28. General Condition 16. Sum(s) Insured
  29. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 1.1
  30. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 1.2
  31. General Condition 16. Sum (s) Insured Special Exclusions to Section 1.3
  32. General Condition 16. Sum (s) Insured Special Exclusions to Section 1.4
  33. General Condition 16. Sum (s) Insured Special Exclusions to Section 1.5
  34. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 1.6
  35. [:en]General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 1.7[:]
  36. [:en]General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 1.8[:]
  37. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 1.9
  38. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 2.2.
  39. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 2.3.
  40. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 2.4.
  41. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 2.6.
  42. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 2.7
  43. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 2.8
  44. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 2.9
  45. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Exclusions to Section 2.10
  46. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Condition to Section I.1
  47. 16. Sum(s) Insured Special Condition to Section I.2
  48. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Condition to Section I.2.2.2
  49. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Condition to Section I.2.2.4
  50. General Condition 16. Sum(s) Insured Special Condition to Section I.3.3.2

Jangan Buang Waktu Anda & Hubungi Kami Sekarang!

Hotline 24jam (Call/Chat/SMS)
Whatsapp Kami 0811-8507-773 
Ajukan pertanyaan dengan mengirim pesan/email
Isi Form Pertanyaan  

   Kembali ke Bedah Polis Property All Risk (PAR)
Whatsapp 24/7
0811-8507-773
Whatsapp 24/7
0811-8507-773
Call Center 24/7
0811-8507-773
Request
a Quote
Our Location